На КСНУМКСth У марту 2023, Влада је издала два обавјештења у гласилу о свеобухватним амандманима на Закон о спрјечавању прања новца (ПМЛА) у вези са „Одржавање евиденције" и виртуелна дигитална средства".
За потребе одржавања евиденције и финансијског извештавања, одговорности субјеката финансијског извештавања (као што су банке) су проширене да покрију проширену дефиницију непрофитних организација (НВО) и политички изложених лица (ПЕП).
Сада, невладине организације укључују све добротворне субјекте регистроване као труст, друштво или компанија из Одељка 8. Према обавештењу, непрофитна организација (НВО) означава сваки ентитет или организацију, основану у верске или добротворне сврхе, која је регистрована као труст или друштво или компанија (регистрована према члану 8 Закона о привредним друштвима). Банка или финансијска институција или посредник ће морати да прикупља и одржава податке о оснивачима, насељеницима, повереницима и овлашћеним потписницима невладиних организација и региструје податке о НВО на ДАРПАН порталу НИТИ Ааиог.
Обавештење дефинише Политички изложене особе (ПЕП) које обухватају појединце којима је страна земља поверила истакнуте јавне функције, укључујући шефове држава или влада, високе политичаре, високе владине или судске или војне официре, више руководиоце државних органа. корпорације и функционери важних политичких партија. Банка или финансијска институција или посредник ће морати да води рачуна о познавању свог клијента (КИЦ) и води детаљну евиденцију о природи и вредности трансакција ПЕП и НВО.
Финансијска евиденција коју прикупљају и одржавају финансијске институције биће од користи агенцији за спровођење ПМЛА у истрази и кривичном гоњењу преступника.
Друго обавештење доноси трговину виртуелним дигиталним средствима или криптовалутама у оквиру ПМЛА. Следећих пет врста финансијских трансакција које укључују активности криптовалута када се обављају за или у име другог физичког или правног лица током пословања биће покривене ПМЛА:
- размена између виртуелних дигиталних средстава и фиат валута (законско средство плаћања које издаје централна банка)
- размена између једног или више облика виртуелних дигиталних средстава;
- пренос виртуелних дигиталних средстава;
- чување или администрација виртуелних дигиталних средстава или инструмената који омогућавају контролу над виртуелним дигиталним средствима; и
- учешће и пружање финансијских услуга у вези са понудом и продајом виртуелног дигиталног средства издаваоца.
Јасно је да веб-портали трећих страна који обављају крипто трансакције сада потпадају под ПМЛА.
Ова два обавештења дају пуно зуба агенцији одговорној за спровођење Закона о спречавању прања новца (ПМЛА).
За скоро две деценије рада ПМЛА, стопа осуђујућих пресуда је била суморних 0.5%. Речено је да су један од главних разлога за веома ниску стопу осуђивања рупе у одредбама ПМЛА-а које су оба обавештења датирала 7.th март 2023. свеобухватно.
Без обзира на циљ побољшања стопе осуда, главни разлог иза два обавештења за јачање ПМЛА је предстојећа процена Индије од стране Радна група за финансијску акцију (ФАТФ) који треба да буде касније ове године. Због пандемије ЦОВИД-19 и паузе у процесу процене ФАТФ-а, Индија није могла бити оцењена у четвртој рунди међусобних евалуација и иста је одложена за 2023. Индија је последњи пут оцењена 2010. Два обавештења свеобухватно мењају индијски закон против прања новца како би се то ускладило са препорукама ФАТФ-а.
Радна група за финансијску акцију (ФАТФ) је међувладина организација која води глобалну акцију у борби против прања новца, тероризма и финансирања ширења оружја.
Међутим, скоро све опозиционе политичке странке у Индији критиковале су овај корак и сумњају у стварну намеру која стоји иза јачања закона против прања новца који даје више зуба агенцији за спровођење.
***
